МВД: в какие преступные схемы попадают задержанные дропперы

12.09.2025

МВД: в какие преступные схемы попадают задержанные дропперы

МВД России перечислило основные мошеннические схемы по вовлечению людей в дропперство. За участие в них грозит уголовная ответственность. Попасться может каждый.

Кто такие дропперы?
5 июля 2025 года в России вступил в силу закон, который ужесточил борьбу с одним из ключевых звеньев финансового мошенничества – дропперством. Теперь тем, кто стал участником в схемах аферистов, грозит уголовная ответственность.
Дропперы – это люди, чьи банковские карты или счета используются для приема, обналичивания и дальнейшего перевода добытых мошенническим путем денег. Такие люди – важные звенья преступных схем. Фактически с помощью дропперов злоумышленники «заметают следы».
В результате правоохранительным органом сложнее установить цепочку, которая тянется от жертвы к организаторам преступления. Причем последние зачастую находятся за рубежом. Вернуть пострадавшему деньги в такой ситуацией оказывается часто невыполнимой задачей.
Оказаться вовлеченным в дроппество может любой из нас. Как отмечают в МВД, большинство задержанных дропперов искренне уверяют, что не знали о незаконном характере своих действий. Именно на этом «незнании» и играют злоумышленники, в арсенале которых есть множество уловок для вербовки «помощников».

В МВД выделяют несколько распространенных схем, в которые попадают ничего не подозревающие люди:

1. «Ошибочный» перевод. На карту жертвы поступают деньги от неизвестного лица. Вскоре звонит «отправитель», умоляя вернуть сумму на другие реквизиты – якобы из-за ошибки в номере. На самом деле, это часть мошеннической схемы. Соглашаясь на просьбу, человек становится дроппером.
2. «Обход санкций». Предлагают помочь бизнесу вывести «заблокированные за рубежом активы». Дроппер получает перевод от «иностранного партнера» и пересылает деньги на «безопасный внутренний счет», за что получает процент.
3.  «Менеджер лотерей или инвестиций». «Работа» заключается в переводе через свою карту «призовых» или «доходов инвесторов». Объяснения, почему это нельзя сделать напрямую, всегда размыты и неубедительны.
4.  «Обмен криптовалюты». Вербовка под предлогом трудоустройства в организацию, которая занимается обменом, обналичиванием и выводом криптовалюты.
5.  «Внештатный сотрудник полиции». Этой схеме чаще всего подвергаются уже обманутые граждане. Под предлогом помощи в «операции по поимке преступников» человека просят получить на свою карту или забрать физически «украденные деньги» и передать их «следователям».
6.  «Благотворительность». Просьба помочь пенсионерам, которые не могут дойти до банкомата: забрать или перевести для них деньги.
7.  Доверительные отношения. Мошенник, познакомившись через сайт знакомств или соцсети, выстраивает близкие отношения, а затем просит «одолжить карту» или выполнить «безобидный» финансовый перевод.
8.  «Легкий заработок» для молодежи. Школьникам и студентам предлагают доход за оформление карты и ее передачу (продажу или аренду) третьим лицам «для зарплатных проектов», ведение «отчетности» или привлечение друзей.

Главное правило, которое убережет от беды: никогда и ни при каких условиях не используйте свою банковскую карту для операций с деньгами незнакомых людей.